Юрист компании

Признание незаконным требования банка о представлении документов при открытии счета

  • 20 марта 2018
  • 4

Вопрос

Как обязать Банк принять на обслуживание валютный контракт в судебном порядке? Образец искового заявления?

Ответ

Нужно обратиться в арбитражный суд с требованием о признании отказа незаконным и обязании принять контракт на обслуживание.

Практика удовлетворения таких требований имеется (см. постановление 16 ААС от 22.08.2017 № 16АП-2133/2017).

Подготовлено по материалам Системы Юрист


Получить бесплатный доступ

При подготовке искового заявления за основу по аналогии можно взять этот образец и адаптировать его под свои обстоятельства:

http://www.1jur.ru/#/document/118/53757/.

Рекомендация: Как оспорить незаконное требование банка о представлении документов при открытии счета

«Расчетный счет банк открывает на основании договора банковского счета и документов, определенных законодательством России, которые индивидуальному предпринимателю (организации) нужно представить в банк.

Перечень документов, которые юридическое лицо или индивидуальный предприниматель должны представить в банк, определен пунктами 4.1 и 4.7 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее – инструкция № 153-И), которая заменила утратившую силу Инструкцию Центрального банка РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». В то же время каждый банк может устанавливать свой список документов, необходимых для открытия расчетного счета. Поэтому требования к документам имеет смысл заранее уточнять в самом банке.

Сложность в том, что такие дополнительные требования могут быть основаны на законе (и связаны с обязанностью банка идентифицировать клиента), а могут и противоречить закону. В последнем случае у клиента есть несколько вариантов:

  • согласиться с требованием и представить дополнительные документы;
  • обратиться в другой банк;
  • оспорить незаконное требование банка.

Проблема заключается в том, что деятельность банков регулируют отдельные нормативно-правовые акты, под действие которых не подпадают все остальные юридические лица. Для клиентов (юридических лиц и предпринимателей) при открытии счета проблемы возникают именно в связи с коллизией общих норм и норм, регулирующих деятельность банков. А у банка будет коллизия между ценностью потенциального клиента и желанием (или обязанностью) истребовать максимум информации.

При этом разные отделения одного банка, расположенные в разных городах, могут требовать полные и, что еще интереснее, разные пакеты документов».

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>

Самые популярные рекомендации в Системе Юрист в этом месяце

Восемь опасных условий договоров аренды, услуг и подряда
Смотрите, какие условия суды чаще всего оценивают по-разному. Возьмите в договор безопасные формулировки таких условий. Используйте позитивную практику, чтобы убедить контрагента включить условие в договор, а негативную – чтобы убедить отказаться от условия.

Как судиться с приставами: алгоритм работы
Оспаривайте постановления, действия и бездействие пристава. Освобождайте имущество от ареста. Взыскивайте убытки. В этой рекомендации все, что нужно: четкий алгоритм, подборка судебной практики и готовые образцы жалоб.

Как налоговая на самом деле проверяет сведения в ЕГРЮЛ
Читайте восемь негласных правил регистрации. Основано на показаниях инспекторов и регистраторов. Подойдет для компаний, которым ИФНС поставила метку о недостоверности.

20 новых правовых позиций судов о взыскании судебных расходов
Свежие позиции судов по неоднозначным вопросам взыскания судебных расходов в одном обзоре. Проблема в том, что множество деталей до сих пор не прописано в законе. Поэтому в спорных случаях ориентируйтесь на судебную практику.

Обзор практики по уведомлению контрагентов
Отправляйте уведомление на сотовый, по e-mail или бандеролью.

Рекомендации по теме

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
Простите, что прерываем ваше чтение

Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Вы продолжите читать статью через 1 минуту
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, зарегистрируйтесь на сайте и скачайте файл!

Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам на сайте.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать файл
Зарегистрироваться
×
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.