Подпишитесь на год всего за 22 308 16 764 рубля >>
Юрист компании

Обналичиваете? Тогда ЦБ идет к вам!

  • 23 мая 2019
  • 422

Центробанк хочет найти магазины и рестораны, которые продают выручку обнальщикам. Юристы, работающие в сфере торговли и общепита, должны убедиться, что клиенты их компаний могут провести оплату картой. Иначе возможны серьезные проблемы.

Центробанк объявил о начале кампании по борьбе с обналичкой через предприятия малого бизнеса. Регулятор готовится провести контрольные закупки. Если подставному покупателю откажут в приеме карты для оплаты, это станет сигналом нарушения. ЦБ посчитает, что компания ведет двойную бухгалтерию, а черную выручку использует для обналички.

Чтобы предоставлять незаконные услуги по обналичиванию средств, мошенники всегда должны иметь запас бумажных денег. Достать его легально сложно, поэтому применяют незаконные схемы. Раньше мошенники получали черный нал в банковском секторе, теперь часто обращаются в рестораны и магазины.


FAQ: как обезопасить работу с потребителями


Чтобы получить больше неучтенной налички, кафе и торговые точки просят клиентов оплатить покупку бумажными деньгами, например, под предлогом того, что не работает эквайринг. Настоять на оплате наличными бизнесмены не могут, потому что с 2015 года Закон о защите прав потребителей обязывает принимать банковские карты все предприятия с годовой выручкой от 60 млн руб.

После того, как клиент заплатит наличными, ему либо не приносят чек и не проводят сумму по кассе, либо отдают чек, но затем аннулируют его как ошибочный. После этого черную выручку продают обнальщикам.

Регулятор не контролирует ритейл напрямую, но может провести проверку в сопровождении полиции или ФНС. Если обнаружат двойной учет или другие признаки сокрытия выручки, то у компании будут проблемы. Например, так произошло с сетью ресторанов «Корчма "Тарас Бульба"». В 2014 году ее начали проверять полиция и ФСБ. На оперативных мероприятиях изъяли компьютеры, флешки, провели обследования. Правоохранители сделали вывод, что компания скрывала выручку. Во время допросов сотрудников директор по персоналу призналась, что к ним приходили специальные люди и скручивали кассы, а бухгалтеры забирали черный нал и отвозили в банковские ячейки. Результаты проверки передали налоговикам, которые доначислили сети ресторанов почти 1 млрд руб.

Если у компании действительно много налички, то это еще не говорит о нарушениях. Например, рестораны часто имеют запас наличности для покупки продуктов на рынках.

Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Рекомендации по теме

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Здравствуйте, Вам подарок!

Увлекательное юридическое чтение Это профессиональный сайт для юристов-практиков.
На этой неделе дарим всем юристам полезный подарок: сборник образцов документов документов для юротдела от инхаусов крупных компаний и топовых консалтеров. Эти шаблоны не скачать в интернете!
Чтобы получить сборник и полный доступ ко всем материалам law.ru, нужно зарегистрироваться. Это займет всего полторы минуты.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
или войти через соцсети
Зарегистрироваться
×
Ой! Это только для зарегистрированных юристов!

Образцы документов для юротдела Потратьте минуту на регистрацию, чтобы скачать файл и получить полный доступ к любым шаблонам документов для юротдела. Все образцы на нашем сайте составлены инхаусами крупных компаний и сотрудниками топовых юридических фирм. На этой неделе специальный подарок: сборник образцов, которые нельзя скачать в интернете. Подготовлен юристами для юристов.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
скачать файл и получить подарок
Зарегистрироваться
×
×
Стоп, снято!

Смотрите видео после быстрой регистрации. Мы заботимся о качестве контента, поэтому вынуждены ограничивать доступ к лучшим материалам.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Это займет всего минуту
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.