Юрист компании

ЦБ определил признаки перевода средств без согласия клиента

  • 2 октября 2018
  • 431

Банк России опубликовал приказ, в котором назвал три признака перевода денег без согласия клиента. Из-за них банк может заблокировать карту на 2 дня.

Три признака перевода средств с карты на карту без согласия клиента:

  1. Информация о получателе денег уже есть в базе данных ЦБ о случаях и попытках перевода денег без согласия клиента.
  2. Параметры устройства, с помощью которого перевели средства, есть в базе данных Банка России.
  3. Операция не соответствует по характеру, параметрам, объему тем, которые обычно совершает клиент.

Признаки, по которым банкиры будут определять, что на перевод денег клиент согласие не давал, ЦБ установил из-за нового закона о сомнительных операциях (Федеральный закон № 167-ФЗ).


Банк не провел подозрительный платеж. Как обезопасить компанию от блокировки счета


По закону, с 26 сентября банки могут приостанавливать операции по карте на два дня, если заподозрят, что деньги переводятся без согласия клиента.


Действия банка, которые мешают работе компании. Как защититься


После блокировки операции банк сообщит об этом клиенту и заодно запросит у него подтверждение на перевод денег. Только после этого банк спишет деньги со счета.

Источник: Приказ ЦБ от 27.09.2018 № 2525

Срочное сообщение для юриста! В офис пришла полиция

НА САМОМ ПИКЕ
Сейчас или никогда! Подписка на год 21 912 ₽

13 990 ₽

Cкорее подписаться!

Незаменимые помощники в работе юриста


Юрист компании

Система Юрист
Система Юрист

Высшая школа юриста
Высшая школа юриста


Программа
учета судебных дел XSUD


Проверка контрагентов
для юристов

Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Рекомендации по теме

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Здравствуйте, Вам подарок!

Увлекательное юридическое чтение Это профессиональный сайт для юристов-практиков.
На этой неделе дарим всем юристам полезный подарок: книгу о недействительных сделках.
Чтобы получить книгу и полный доступ ко всем материалам law.ru, нужно зарегистрироваться. Это займет всего полторы минуты.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить книгу в подарок
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, зарегистрируйтесь на сайте и скачайте файл!

Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам на сайте.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать файл
Зарегистрироваться
×
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.