Банкам хотят дать право закрывать счета клиентам, которые показались подозрительными

97

В июле 2009 года в Госдуму поступил законопроект с изменениями в Гражданский кодекс и Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Основная цель поправок – разрешить банкам в одностороннем порядке отказываться от договора банковского счета из-за подозрений, что клиент использует счет для отмывания денег.

Если закон примут, то для расторжения договора банку будет достаточно письменно предупредить клиента за один месяц. Основанием для закрытия счета, в частности, может стать запутанный или необычный характер сделки, по которой проводился платеж (когда нет очевидного экономического смысла), и просто несоответствие сделки видам деятельности организации. Также расторжение договора возможно в случае неоднократного отказа клиента от предоставления банку запрошенной информации по подозрительной сделке или предоставления недостоверной информации. Учитывая, что законопроект разработан во исполнение рекомендаций ФАТФ, скорее всего он будет принят.

Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Подписка на статьи

      Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

      Рекомендации по теме

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © 2007–2018  ООО «Актион кадры и право»

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Когда вы посещаете страницы сайта, мы обрабатываем ваши данные и можем передать сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль